¿Quieres saber cuánto tiempo llevará recuperar el valor invertido en tu restaurante? El payback es el indicador recomendado para eso. Permite comprender el retorno financiero del emprendimiento y ayuda en la toma de decisiones estratégicas.
En este artículo, entiende qué es el payback y aprende a calcularlo. ¡Míralo!
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¿Qué es el payback?
Payback significa “retorno” en inglés. Es un indicador que muestra cuál es el tiempo necesario para recuperar la inversión inicial de un negocio o proyecto.
Puede utilizarse para evaluar tanto un nuevo emprendimiento como una inversión puntual — como la mejora del espacio, la adquisición de equipos, la implementación de tecnologías o la apertura de una sucursal, por ejemplo.
Imagina, por ejemplo, que estás pensando en adoptar totens de autoatendimento en tu restaurante. Calcular el payback ayudará a entender en cuántos días, meses o años tendrás de vuelta el dinero invertido.
Así, es más fácil comprender si el proyecto es viable y en qué momento comenzarás realmente a obtener ganancias con las mejoras que esa tecnología propicia.
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¿Cuál es la diferencia entre payback y ROI?
El payback no puede confundirse con el Retorno Sobre la Inversión, conocido como ROI. Aunque ambos son indicadores financieros importantes, sus conceptos son distintos.
El payback se enfoca en el tiempo necesario para recuperar la inversión inicial, sin considerar el valor del dinero a lo largo del tiempo. Responde a la pregunta “¿en cuánto tiempo tendré mi dinero de vuelta?”
El ROI, en cambio, mide el porcentaje de ganancia generado en relación con la inversión inicial, teniendo en cuenta el valor del dinero en el tiempo. Responde a la pregunta “¿cuánta ganancia obtuve en relación con lo que invertí?”
Por lo tanto, la diferencia está en el enfoque. Mientras el payback se concentra en el tiempo necesario para recuperar la inversión inicial, el ROI calcula la eficiencia de la inversión.
¿Para qué sirve el payback?
El análisis del payback ayuda en la toma de decisiones, permitiendo una mejor gestión financiera y planificación estratégica en tu restaurante. Sirve para:
- Analizar la viabilidad de las inversiones: entender el plazo de retorno es importante para decidir si el emprendimiento vale la pena o no.
- Comparar diferentes inversiones: ante diversas opciones, el payback ayuda a elegir la que traerá el retorno más rápido, optimizando recursos y maximizando la ganancia.
- Definir estrategias: el indicador también permite establecer prioridades, fijar metas y dirigir tus esfuerzos hacia las iniciativas que traerán el retorno más rápido para tu restaurante.
- Comunicar resultados a los stakeholders: el payback permite que demuestres a los inversores, socios y gerentes el retorno de las inversiones realizadas, fortaleciendo la confianza y la credibilidad de tu negocio.
Ahora que aclaramos el concepto de payback y entendimos para qué sirve, vamos a aprender cómo hacer el cálculo. Pero antes necesitamos ver cuál es su relación con el flujo de caja. ¡Acompáñanos!
La relación entre payback y flujo de caja
Para calcular el payback es necesario hacer una proyección del flujo de caja. Ou seja: estimar as entradas e saídas de dinheiro ao longo do tempo.
Un flujo de caja positivo, con entradas mayores que las salidas, acelera el retorno de la inversión, mientras que un flujo de caja negativo, con salidas mayores que las entradas, retrasa el payback.
En el ejemplo que trajimos anteriormente, por ejemplo, sería necesario considerar las ganancias y los gastos relacionados con la implementación de los tótems de autoservicio en tu restaurante.
Así, es importante tener esa proyección del flujo de caja a mano antes de hacer el cálculo del payback. A continuación, descubre cuál es la fórmula del payback simple y del payback descontado.
¿Cómo calcular el payback?
Hay dos tipos de payback que pueden calcularse: el simple y el descontado. El primero no considera el valor del dinero a lo largo del tiempo, y el segundo utiliza como referencia las tasas de interés y los impuestos para descontar los valores. ¡Conoce más a continuación!
Cálculo del payback simple
El Payback Simple se calcula dividiendo la inversión inicial por el flujo de caja en el período considerado. La fórmula es la siguiente:
Payback Simple = Inversión Inicial / Flujo de Caja en el período
Por ejemplo, si el restaurante invirtió R$ 50.000 y el resultado promedio mensual de su flujo de caja es de R$ 5.000:
Payback Simple = 50.000 / 5.000
Payback Simple = 10
Eso significa que el restaurante tardará 10 meses en recuperar la inversión realizada.
Cálculo del payback descontado
El payback descontado hace la corrección monetaria, considerando la desvalorización del dinero a lo largo del tiempo. A pesar de ser un poco más compleja, esa cuenta trae una visión más realista del payback.
Dos conceptos se utilizan para calcular el payback descontado. El primero es la Tasa Mínima de Atractividad (TMA), utilizada como parámetro para determinar la rentabilidad mínima deseada. En general, se utiliza la tasa Selic como referencia.
Además, se debe calcular el Valor Presente Neto (VPN), que calcula el flujo de caja actual con los descuentos futuros, utilizando la TMA. La fórmula es la siguiente:
VPN = Flujo de caja (FC) / (1 + TMA)¹
Después de encontrar el VPN, se aplica la fórmula del payback descontado:
Payback descontado = Inversión inicial / VPN
Suponiendo que el VPN sea de R$ 4.500, la cuenta quedaría:
Payback descontado = 50.000 / 4.500
Payback descontado = 11,11
Es decir: el restaurante tardará poco más de 11 meses en recuperar la inversión.
¿En cuánto tiempo tendré retorno de la inversión en mi restaurante?
Esa es la pregunta que todo dueño de restaurante anhela responder. Lamentablemente, no existe una respuesta única, pues el tiempo de payback varía de acuerdo con diversos factores:
- Valor de la inversión: Las inversiones más grandes naturalmente tendrán un payback más largo.
- Flujo de caja del restaurante: Un restaurante con flujo de caja positivo tendrá un retorno de la inversión más rápido.
- Precios y costos: Los aumentos en los precios o las caídas en los costos pueden acelerar el payback.
- Estrategia de marketing: Una estrategia de marketing exitosa puede generar más ventas y, en consecuencia, un payback más ágil.
Por eso, hacer una buena gestión del restaurante es esencial para obtener un retorno más rápido. Tener una planificación financiera detallada, reducir los costos, trazar estrategias para aumentar la rentabilidad y monitorear de cerca el flujo de caja son algunas medidas indispensables.
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